《金融基礎(chǔ)設(shè)施監(jiān)督管理辦法》已經(jīng)2025年5月23日中國(guó)人民銀行第9次行務(wù)會(huì)議審議通過(guò)，并經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)同意，現(xiàn)予公布，自2025年10月1日起施行。

  中國(guó)人民銀行  行  長(zhǎng)  潘功勝

  中國(guó)證監(jiān)會(huì)    主  席  吳  清

  2025年7月25日

  第一章  總則
  第一條  為加強(qiáng)金融基礎(chǔ)設(shè)施統(tǒng)籌監(jiān)管與建設(shè)規(guī)劃，保障金融體系安全高效運(yùn)行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《中華人民共和國(guó)證券法》、《中華人民共和國(guó)期貨和衍生品法》、《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)網(wǎng)絡(luò)安全法》、《中華人民共和國(guó)數(shù)據(jù)安全法》、《中華人民共和國(guó)個(gè)人信息保護(hù)法》、《期貨交易管理?xiàng)l例》、《征信業(yè)管理?xiàng)l例》、《關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施安全保護(hù)條例》等法律、行政法規(guī)，制定本辦法。
  第二條  經(jīng)國(guó)務(wù)院或金融基礎(chǔ)設(shè)施管理部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立的金融基礎(chǔ)設(shè)施，其建設(shè)、運(yùn)營(yíng)、維護(hù)和監(jiān)督管理，適用本辦法。法律、行政法規(guī)、國(guó)務(wù)院及金融基礎(chǔ)設(shè)施管理部門(mén)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
  第三條  本辦法所稱金融基礎(chǔ)設(shè)施，是指金融資產(chǎn)登記存管系統(tǒng)、清算結(jié)算系統(tǒng)（含開(kāi)展集中清算業(yè)務(wù)的中央對(duì)手方）、交易設(shè)施、交易報(bào)告庫(kù)，重要支付系統(tǒng)，基礎(chǔ)征信系統(tǒng)。
  本辦法所稱金融基礎(chǔ)設(shè)施管理部門(mén)，是指中國(guó)人民銀行、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)。
  第四條  以習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，堅(jiān)持黨中央對(duì)金融工作的集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)。金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照黨章、黨規(guī)要求設(shè)立黨組織，加強(qiáng)黨的建設(shè)，確保黨的路線方針和國(guó)家重大戰(zhàn)略部署在金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)得到貫徹執(zhí)行。
  本辦法所稱金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)，是指根據(jù)法律、行政法規(guī)、國(guó)務(wù)院相關(guān)決定及本辦法規(guī)定，經(jīng)批準(zhǔn)負(fù)責(zé)建設(shè)、運(yùn)營(yíng)和維護(hù)金融基礎(chǔ)設(shè)施的企業(yè)法人或事業(yè)單位法人。
  第五條  金融基礎(chǔ)設(shè)施管理部門(mén)要加強(qiáng)規(guī)劃引領(lǐng)，按照構(gòu)建現(xiàn)代化基礎(chǔ)設(shè)施體系的統(tǒng)一部署，促進(jìn)金融基礎(chǔ)設(shè)施之間有序互聯(lián)互通，按照安全、高效原則，不斷優(yōu)化金融基礎(chǔ)設(shè)施布局，增強(qiáng)整體性，加強(qiáng)金融基礎(chǔ)設(shè)施治理體系建設(shè)，促使金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)服從大局、優(yōu)先維護(hù)公共利益，進(jìn)一步完善治理，提高運(yùn)行效率與服務(wù)水平，防止過(guò)度追求利潤(rùn)和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)服務(wù)市場(chǎng)與支持監(jiān)管并重。根據(jù)統(tǒng)一大市場(chǎng)建設(shè)要求，審慎開(kāi)展新設(shè)金融基礎(chǔ)設(shè)施工作，對(duì)于涉及國(guó)家金融安全、外溢性強(qiáng)的金融基礎(chǔ)設(shè)施，保持國(guó)家絕對(duì)控制力。
  第六條  金融基礎(chǔ)設(shè)施的準(zhǔn)入和監(jiān)督管理，應(yīng)當(dāng)遵循“誰(shuí)審批、誰(shuí)監(jiān)管、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則，符合國(guó)家戰(zhàn)略和規(guī)劃，符合國(guó)家經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展需要，維護(hù)國(guó)家金融安全。
  第七條  金融基礎(chǔ)設(shè)施的建設(shè)、運(yùn)營(yíng)、維護(hù)和監(jiān)管，應(yīng)當(dāng)立足我國(guó)實(shí)際情況，與《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施原則（PFMI）》等國(guó)際準(zhǔn)則相接軌。
  第二章  設(shè)立
  第八條  在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立金融基礎(chǔ)設(shè)施，依照《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《中華人民共和國(guó)證券法》、《中華人民共和國(guó)期貨和衍生品法》、《期貨交易管理?xiàng)l例》、《征信業(yè)管理?xiàng)l例》等法律、行政法規(guī)，以及國(guó)務(wù)院相關(guān)規(guī)定進(jìn)行管理，并與市場(chǎng)準(zhǔn)入負(fù)面清單制度做好銜接。
  中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)負(fù)責(zé)涉及證券、期貨及其相關(guān)活動(dòng)的新設(shè)金融基礎(chǔ)設(shè)施的準(zhǔn)入管理；中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)新設(shè)支付系統(tǒng)、基礎(chǔ)征信系統(tǒng)以及銀行間市場(chǎng)金融基礎(chǔ)設(shè)施的準(zhǔn)入管理；其他新設(shè)金融基礎(chǔ)設(shè)施由中國(guó)人民銀行會(huì)同其他相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)準(zhǔn)入管理。涉及或可能涉及對(duì)金融體系產(chǎn)生重大影響或相關(guān)部門(mén)認(rèn)為確有必要的金融基礎(chǔ)設(shè)施，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院同意后批準(zhǔn)。對(duì)于其中影響或可能影響中華人民共和國(guó)國(guó)家安全的外商投資，依法進(jìn)行外商投資安全審查。
  任何單位或個(gè)人不得非法設(shè)立運(yùn)營(yíng)金融基礎(chǔ)設(shè)施，不得非法提供或變相提供金融基礎(chǔ)設(shè)施相關(guān)服務(wù)，不得非法使用“交易所”、“交易中心”、“登記”、“清算”、“結(jié)算”、“支付”、“托管”、“存管”、“交易報(bào)告”等涉及金融基礎(chǔ)設(shè)施服務(wù)或近似的名稱。
  第九條  金融基礎(chǔ)設(shè)施的運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
  （一）具有在中華人民共和國(guó)境內(nèi)合法成立的法人實(shí)體；
  （二）具有清晰、透明的組織結(jié)構(gòu)和治理安排，不違反中華人民共和國(guó)國(guó)家利益及社會(huì)公共利益；
  （三）具有符合規(guī)定的注冊(cè)資本和實(shí)繳資本；
  （四）具有必要的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和支持業(yè)務(wù)開(kāi)展的、安全且合規(guī)的系統(tǒng)與設(shè)施；
  （五）具有與擬開(kāi)展業(yè)務(wù)相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理制度、內(nèi)控制度、業(yè)務(wù)規(guī)則等制度安排；
  （六）擬任董事（理事）、監(jiān)事和高級(jí)管理人員符合本辦法規(guī)定的任職條件；
  （七）股東與實(shí)際控制人具有必要的運(yùn)營(yíng)經(jīng)驗(yàn)，信用記錄良好，無(wú)故意或重大過(guò)失犯罪記錄，且3年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)事項(xiàng)或受到重大監(jiān)管處罰。
  事業(yè)單位法人運(yùn)營(yíng)的金融基礎(chǔ)設(shè)施原則上參照?qǐng)?zhí)行。
  第十條  金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)的董事（理事）、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)具有大學(xué)本科及以上學(xué)歷，信用記錄良好，熟悉與本領(lǐng)域金融基礎(chǔ)設(shè)施相關(guān)的法律法規(guī)與國(guó)際監(jiān)管準(zhǔn)則，具有5年以上金融領(lǐng)域相關(guān)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和履行職責(zé)所需的管理能力，最近5年無(wú)重大違法違規(guī)記錄。金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)采取公司制組織形式的，其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)同時(shí)符合《中華人民共和國(guó)公司法》第一百七十八條的規(guī)定。
  第十一條  金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)有以下事項(xiàng)之一的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)各部門(mén)職責(zé)分工報(bào)相關(guān)金融基礎(chǔ)設(shè)施管理部門(mén)批準(zhǔn)：
  （一）變更自身或所運(yùn)營(yíng)金融基礎(chǔ)設(shè)施的名稱；
  （二）變更注冊(cè)資本；
  （三）變更住所或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所；
  （四）調(diào)整自身或所運(yùn)營(yíng)金融基礎(chǔ)設(shè)施的業(yè)務(wù)范圍；
  （五）變更持有資本總額或股份總額百分之五以上的主要股東、實(shí)際控制人、受益所有人；
  （六）變更法定代表人、董事長(zhǎng)（理事長(zhǎng)）、總經(jīng)理；
  （七）修改法人章程；
  （八）所運(yùn)營(yíng)的金融基礎(chǔ)設(shè)施與境內(nèi)外其他金融基礎(chǔ)設(shè)施建立系統(tǒng)連接，或與境內(nèi)外其他金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)開(kāi)展重大業(yè)務(wù)合作。
  第十二條  金融基礎(chǔ)設(shè)施管理部門(mén)依法公布金融基礎(chǔ)設(shè)施及運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)名單。
  第三章  運(yùn)營(yíng)要求
  第十三條  金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全清晰、透明的治理結(jié)構(gòu)和有效的問(wèn)責(zé)機(jī)制，并及時(shí)對(duì)外披露。
  第十四條  金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)參考《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施原則（PFMI）》等相關(guān)要求設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，建立健全穩(wěn)健的風(fēng)險(xiǎn)管理框架，確保能夠識(shí)別、度量、監(jiān)測(cè)和管理所涉及的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于：
  （一）有效度量、監(jiān)測(cè)和管理來(lái)自參與者的信用風(fēng)險(xiǎn)和來(lái)自在支付、清算和結(jié)算過(guò)程中產(chǎn)生的信用風(fēng)險(xiǎn)，并通過(guò)高信用等級(jí)、低流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和低市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的擔(dān)保品管理自身的信用風(fēng)險(xiǎn)敞口；
  （二）有效度量、監(jiān)測(cè)和管理流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)持有足夠的流動(dòng)性資源，包括但不限于現(xiàn)金、存款、商業(yè)銀行授信額度等；
  （三）有效度量、監(jiān)測(cè)和管理整體市場(chǎng)運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)；
  （四）保持不低于六個(gè)月當(dāng)前運(yùn)營(yíng)成本的優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)，以彌補(bǔ)可能發(fā)生的經(jīng)營(yíng)性虧損，保障持續(xù)運(yùn)營(yíng)。優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)范圍由相關(guān)部門(mén)另行規(guī)定；
  （五）將用于滿足六個(gè)月經(jīng)營(yíng)需要的自有資產(chǎn)和參與者資產(chǎn)保存在經(jīng)金融基礎(chǔ)設(shè)施管理部門(mén)認(rèn)可的金融機(jī)構(gòu)或?qū)I(yè)機(jī)構(gòu)；
  （六）定期監(jiān)測(cè)和評(píng)估參與者、參與者客戶及其他單位可能對(duì)金融基礎(chǔ)設(shè)施帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。
  第十五條  金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完善的技術(shù)系統(tǒng)及管理機(jī)制，包括：
  （一）符合必要的技術(shù)規(guī)范、通信程序與標(biāo)準(zhǔn)；
  （二）系統(tǒng)故障應(yīng)急處理機(jī)制和災(zāi)難備份機(jī)制，具備完善的數(shù)據(jù)安全保護(hù)和數(shù)據(jù)備份措施，災(zāi)難備份中心應(yīng)當(dāng)位于中華人民共和國(guó)境內(nèi)；
  （三）有效的網(wǎng)絡(luò)安全管理制度，系統(tǒng)重要性金融基礎(chǔ)設(shè)施還應(yīng)當(dāng)落實(shí)關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施安全保護(hù)相關(guān)法律、行政法規(guī)要求；
  （四）完備的數(shù)據(jù)存儲(chǔ)管理機(jī)制，在中華人民共和國(guó)境內(nèi)運(yùn)營(yíng)過(guò)程中收集和產(chǎn)生的個(gè)人信息和重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)在境內(nèi)存儲(chǔ)。因業(yè)務(wù)需要，確需向境外提供的，應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家有關(guān)規(guī)定。
  第十六條  金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完善的內(nèi)控制度，采取有效措施，防范自身與金融基礎(chǔ)設(shè)施的參與者之間，以及金融基礎(chǔ)設(shè)施的不同參與者之間的利益沖突。
  第十七條  金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存金融基礎(chǔ)設(shè)施服務(wù)的原始憑證和重要數(shù)據(jù)，以及與內(nèi)部管理、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)有關(guān)的重要信息，保存期限應(yīng)當(dāng)不少于20年，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。
  第十八條  金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)數(shù)據(jù)安全管理，承擔(dān)數(shù)據(jù)安全管理主體責(zé)任，建立和完善有效的內(nèi)部數(shù)據(jù)安全管理制度和問(wèn)責(zé)辦法，對(duì)金融基礎(chǔ)設(shè)施參與者的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、相關(guān)資料，以及提供服務(wù)過(guò)程中產(chǎn)生的其他數(shù)據(jù)進(jìn)行保護(hù)，確保數(shù)據(jù)不被損毀、非法竊取及非法使用，不得侵害個(gè)人信息權(quán)益。法律、行政法規(guī)或相關(guān)金融基礎(chǔ)設(shè)施管理部門(mén)對(duì)數(shù)據(jù)處理有明確規(guī)定的，從其規(guī)定。
  金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為參與者及時(shí)獲得與其相關(guān)的數(shù)據(jù)及資料提供便利。
  金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完備的差錯(cuò)爭(zhēng)議和客戶投訴處理機(jī)制，及時(shí)、妥善解決差錯(cuò)爭(zhēng)議和客戶投訴，切實(shí)維護(hù)客戶合法權(quán)益。
  第十九條  金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)相關(guān)服務(wù)涉及外包的，應(yīng)當(dāng)明確服務(wù)外包不得轉(zhuǎn)移責(zé)任，金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)與金融基礎(chǔ)設(shè)施參與者之間的法律關(guān)系不發(fā)生改變，且不得妨礙金融基礎(chǔ)設(shè)施管理部門(mén)履行相關(guān)監(jiān)管職能。
  第二十條  金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)參與者管理主體責(zé)任，切實(shí)采取措施強(qiáng)化參與者的監(jiān)督和管理。金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)與金融基礎(chǔ)設(shè)施參與者之間應(yīng)當(dāng)通過(guò)簽訂協(xié)議、公約或制定業(yè)務(wù)規(guī)則等方式，明確各方權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任。
  第二十一條  金融基礎(chǔ)設(shè)施之間通過(guò)相關(guān)系統(tǒng)連接開(kāi)展業(yè)務(wù)合作，其運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)之間應(yīng)當(dāng)通過(guò)簽訂協(xié)議或公約等形式，明確各方權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任，確保法律關(guān)系清晰，并應(yīng)當(dāng)有效識(shí)別與管理相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于：
  （一）準(zhǔn)確識(shí)別所連接金融基礎(chǔ)設(shè)施的運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)相關(guān)資質(zhì)，確保對(duì)方具備良好的公司治理結(jié)構(gòu)；
  （二）有效管理運(yùn)行、信用、流動(dòng)性、技術(shù)和法律等各類風(fēng)險(xiǎn)，包括建立有效的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和隔離機(jī)制，避免與所連接金融基礎(chǔ)設(shè)施之間的風(fēng)險(xiǎn)傳染。
  第二十二條  金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全應(yīng)急預(yù)案，涵蓋重大疫情、自然災(zāi)害、金融市場(chǎng)異常波動(dòng)、外部沖擊、網(wǎng)絡(luò)安全事件、數(shù)據(jù)安全事件等可能影響持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的極端情形，以及相應(yīng)情形下擬采取的應(yīng)急處置措施，并與建立系統(tǒng)連接的其他金融基礎(chǔ)設(shè)施應(yīng)急處置預(yù)案有效銜接，維護(hù)金融市場(chǎng)安全平穩(wěn)運(yùn)行。
  第四章  監(jiān)督管理
  第二十三條  金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)發(fā)生下列情形，應(yīng)當(dāng)按照部門(mén)職責(zé)分工及時(shí)向相關(guān)金融基礎(chǔ)設(shè)施管理部門(mén)備案：
  （一）制定并實(shí)施恢復(fù)計(jì)劃；
  （二）變更其他董事（理事）、監(jiān)事及高級(jí)管理人員。
  第二十四條  金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照部門(mén)職責(zé)分工定期向相關(guān)金融基礎(chǔ)設(shè)施管理部門(mén)報(bào)告自身經(jīng)營(yíng)、金融基礎(chǔ)設(shè)施業(yè)務(wù)開(kāi)展及展業(yè)合規(guī)等相關(guān)情況。
  金融基礎(chǔ)設(shè)施及其運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)發(fā)生下列重大事項(xiàng)的，金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向相關(guān)金融基礎(chǔ)設(shè)施管理部門(mén)報(bào)告：
  （一）發(fā)生系統(tǒng)故障、人為操作失誤、數(shù)據(jù)泄露等事故，或因自然災(zāi)害等其他情形引發(fā)核心業(yè)務(wù)異常并造成實(shí)質(zhì)性影響；
  （二）發(fā)生對(duì)其正常經(jīng)營(yíng)有重大影響的訴訟、仲裁，或存在重大或有負(fù)債、或有損失的事項(xiàng)；
  （三）重要業(yè)務(wù)系統(tǒng)上線、發(fā)生重大變更、下線等。
  第二十五條  為境內(nèi)居民或機(jī)構(gòu)提供跨境交付服務(wù)的境外金融基礎(chǔ)設(shè)施及其運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)遵守本辦法相關(guān)管理要求，開(kāi)展金融基礎(chǔ)設(shè)施服務(wù)3年以上，受到其所在國(guó)家或地區(qū)相應(yīng)政府機(jī)構(gòu)的具有可比性且全面的監(jiān)管與規(guī)制，未出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)事故、重大違法違規(guī)事項(xiàng)或受到相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰且情節(jié)嚴(yán)重的情形。跨境交付服務(wù)指境外金融基礎(chǔ)設(shè)施向境內(nèi)居民或機(jī)構(gòu)提供金融基礎(chǔ)設(shè)施服務(wù)。
  為境內(nèi)居民或機(jī)構(gòu)提供跨境交付服務(wù)的境外金融基礎(chǔ)設(shè)施所在國(guó)家或地區(qū)的有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與相關(guān)金融基礎(chǔ)設(shè)施管理部門(mén)簽署諒解備忘錄。我國(guó)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
  按照監(jiān)管對(duì)等原則，為境內(nèi)居民或機(jī)構(gòu)提供跨境交付服務(wù)的境外金融基礎(chǔ)設(shè)施及其運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)就下列事項(xiàng)，定期向相關(guān)金融基礎(chǔ)設(shè)施管理部門(mén)報(bào)告：
  （一）境外展業(yè)合規(guī)情況；
  （二）在境外取得監(jiān)管授權(quán)與豁免、業(yè)務(wù)牌照和許可的情況；
  （三）基于《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施原則（PFMI）》開(kāi)展的自評(píng)估報(bào)告（如適用）。
  金融基礎(chǔ)設(shè)施管理部門(mén)可基于監(jiān)管對(duì)等原則，豁免部分提供跨境交付服務(wù)的境外金融基礎(chǔ)設(shè)施及其運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)上述報(bào)告要求，或采取必要的對(duì)等限制措施。
  第二十六條  金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)金融基礎(chǔ)設(shè)施管理部門(mén)有關(guān)規(guī)定，向國(guó)家金融基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)報(bào)送金融業(yè)綜合統(tǒng)計(jì)相關(guān)數(shù)據(jù)。國(guó)家金融基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)規(guī)定，加強(qiáng)制度化信息共享。
  第二十七條  金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每年四月底前向相關(guān)金融基礎(chǔ)設(shè)施管理部門(mén)報(bào)告前一年財(cái)務(wù)情況。
  第二十八條  中國(guó)人民銀行依照法律、行政法規(guī)負(fù)責(zé)對(duì)支付系統(tǒng)、基礎(chǔ)征信系統(tǒng)以及銀行間市場(chǎng)金融基礎(chǔ)設(shè)施和相關(guān)運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查；中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)依照法律、行政法規(guī)負(fù)責(zé)對(duì)涉及證券、期貨及其相關(guān)活動(dòng)的金融基礎(chǔ)設(shè)施和相關(guān)運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查。
  第二十九條  金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)配合檢查與評(píng)估，并及時(shí)提供有關(guān)文件材料，保證材料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得拒絕、阻礙和隱瞞。
  第三十條  金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)時(shí)的恢復(fù)計(jì)劃并定期更新。
  金融基礎(chǔ)設(shè)施管理部門(mén)作為金融基礎(chǔ)設(shè)施風(fēng)險(xiǎn)處置的牽頭部門(mén)，按職責(zé)分工負(fù)責(zé)對(duì)恢復(fù)計(jì)劃失效且難以保證關(guān)鍵性業(yè)務(wù)連續(xù)性的金融基礎(chǔ)設(shè)施實(shí)施處置措施。
  金融基礎(chǔ)設(shè)施及其運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)難以持續(xù)經(jīng)營(yíng)，或嚴(yán)重危害金融秩序、損害公眾利益的，應(yīng)當(dāng)依法實(shí)施市場(chǎng)退出。
  第三十一條  經(jīng)認(rèn)定符合以下部分或全部標(biāo)準(zhǔn)的，屬于系統(tǒng)重要性金融基礎(chǔ)設(shè)施，由金融基礎(chǔ)設(shè)施管理部門(mén)按職責(zé)分工負(fù)責(zé)提出認(rèn)定意見(jiàn)并監(jiān)管：
  （一）參與者數(shù)量大、分布廣；
  （二）市場(chǎng)占有率較高；
  （三）業(yè)務(wù)復(fù)雜，與金融機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)性強(qiáng)，或與其他系統(tǒng)重要性金融基礎(chǔ)設(shè)施相互連接；
  （四）在金融市場(chǎng)中提供難以替代的關(guān)鍵服務(wù)，一旦發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件等導(dǎo)致無(wú)法持續(xù)經(jīng)營(yíng)，可能對(duì)金融體系和實(shí)體經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生重大不利影響。
  第三十二條  系統(tǒng)重要性金融基礎(chǔ)設(shè)施及其運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)，在維持由國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)負(fù)責(zé)監(jiān)管的現(xiàn)行監(jiān)管體制不變基礎(chǔ)上，由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)宏觀審慎管理。其中，涉及證券、期貨及其相關(guān)活動(dòng)的金融基礎(chǔ)設(shè)施及其運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)，由中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)依法進(jìn)行監(jiān)管；支付系統(tǒng)、基礎(chǔ)征信系統(tǒng)、銀行間市場(chǎng)金融基礎(chǔ)設(shè)施及其運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)，由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)監(jiān)管；其他金融基礎(chǔ)設(shè)施及其運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)，由中國(guó)人民銀行會(huì)同其他相關(guān)部門(mén)進(jìn)行功能監(jiān)管。
  第五章  法律責(zé)任
  第三十三條  有下列情形之一的，金融基礎(chǔ)設(shè)施管理部門(mén)可以責(zé)令限期改正，依照《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《中華人民共和國(guó)證券法》、《中華人民共和國(guó)期貨和衍生品法》、《征信業(yè)管理?xiàng)l例》等相關(guān)法律、行政法規(guī)，對(duì)金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)、直接負(fù)責(zé)的董事（理事）、監(jiān)事和高級(jí)管理人員或直接責(zé)任人員予以處罰；涉嫌構(gòu)成犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任：
  （一）未按照本辦法規(guī)定報(bào)金融基礎(chǔ)設(shè)施管理部門(mén)批準(zhǔn)的；
  （二）未按照本辦法規(guī)定向金融基礎(chǔ)設(shè)施管理部門(mén)備案的；
  （三）未按照本辦法規(guī)定向金融基礎(chǔ)設(shè)施管理部門(mén)報(bào)告的；
  （四）違反本辦法規(guī)定，拒絕、阻礙金融基礎(chǔ)設(shè)施管理部門(mén)的詢問(wèn)、檢查、調(diào)查或不如實(shí)提供有關(guān)文件、資料的；
  （五）違反本辦法規(guī)定，聘任不符合任職條件的董事（理事）、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的；
  （六）無(wú)正當(dāng)理由限制或拒絕為參與者提供金融基礎(chǔ)設(shè)施服務(wù)，或中斷、終止金融基礎(chǔ)設(shè)施業(yè)務(wù)的；
  （七）存在危害自身或其他金融基礎(chǔ)設(shè)施穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)，以及影響金融市場(chǎng)運(yùn)行秩序的其他違法違規(guī)行為；
  （八）違反本辦法管理規(guī)定的其他情形。
  第三十四條  擅自運(yùn)營(yíng)金融基礎(chǔ)設(shè)施、實(shí)質(zhì)性開(kāi)辦金融基礎(chǔ)設(shè)施業(yè)務(wù)的，由相關(guān)部門(mén)或縣級(jí)以上人民政府根據(jù)職責(zé)分工依照《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《中華人民共和國(guó)證券法》、《中華人民共和國(guó)期貨和衍生品法》、《征信業(yè)管理?xiàng)l例》等相關(guān)法律、行政法規(guī)予以取締、沒(méi)收違法所得、罰款等；涉嫌構(gòu)成犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。
  第三十五條  金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)超出原業(yè)務(wù)范圍開(kāi)辦金融基礎(chǔ)設(shè)施業(yè)務(wù)，由金融基礎(chǔ)設(shè)施管理部門(mén)根據(jù)職責(zé)分工責(zé)令限期改正，依照《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《中華人民共和國(guó)證券法》、《中華人民共和國(guó)期貨和衍生品法》、《征信業(yè)管理?xiàng)l例》等相關(guān)法律、行政法規(guī)予以處罰；涉嫌構(gòu)成犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。
  第三十六條  對(duì)破壞、危害金融基礎(chǔ)設(shè)施，影響金融基礎(chǔ)設(shè)施及其運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)安全穩(wěn)定運(yùn)行的單位與個(gè)人，由金融基礎(chǔ)設(shè)施管理部門(mén)依照《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《中華人民共和國(guó)證券法》、《中華人民共和國(guó)期貨和衍生品法》、《征信業(yè)管理?xiàng)l例》等相關(guān)法律、行政法規(guī)予以處罰；構(gòu)成違反治安管理規(guī)定行為的，由有關(guān)部門(mén)依照《中華人民共和國(guó)治安管理處罰法》予以處罰；涉嫌構(gòu)成犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。
  第六章  附則
  第三十七條  本辦法自2025年10月1日起施行。